金融支持民营经济 “政策包” 密集出台
发布时间：
2023-11-09 09:21
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民营经济是推进中国式现代化的生力军，而优化民营经济融资环境是十分重要的一环。今年以来，一系列支持民营经济、民营企业发展的政策举措密集出台、加速落地。当前，在金融领域有哪些支持民营经济发展的实招?政策如何协同发力?
金融惠企政策密集出台
近期，针对解决民营企业痛点难点的政策举措连续出台。回应民营企业的重点关切，体现了党中央对民营经济的高度重视，传递出促进民营经济发展壮大的明确信号。
7月19日，《中共中央 国务院关于促进民营经济发展壮大的意见》发布，全面提出促进民营经济发展壮大31条切实举措，其中就完善民营企业融资支持政策制度提出一系列措施，包括健全中小微企业和个体工商户信用评级和评价体系，加强涉企信用信息归集，推广“信易贷”等服务模式。支持符合条件的民营中小微企业在债券市场融资，鼓励符合条件的民营企业发行科技创新公司债券，推动民营企业债券融资专项支持计划扩大覆盖面、提升增信力度。支持符合条件的民营企业上市融资和再融资。
7月24日，国家发展改革委发布《关于进一步抓好抓实促进民间投资工作努力调动民间投资积极性的通知》，在优化民间投资项目的融资支持方面，提到“将与有关政策性开发性银行、国有商业银行、股份制银行加强对接，依托全国投资项目在线审批监管平台，适时共享有关民间投资项目前期手续办理情况”;在鼓励民间投资项目发行基础设施领域不动产投资信托基金(REITs)方面，提到“进一步拓宽民间投资的投融资渠道，降低企业资产负债率，提升再投资能力。”
7月28日，国家发展改革委、市场监管总局、税务总局等8部门印发《关于实施促进民营经济发展近期若干举措的通知》，提出了28条具体措施，其中涉及延长普惠小微贷款支持工具期限至2024年底，持续加大普惠金融支持力度。
8月30日，金融管理部门联合全国工商联召开金融支持民营企业发展工作推进会，提出：“要进一步加大对科技创新、专精特新、绿色低碳等重点领域民营企业的信贷投放，继续落实好房地产‘金融16条’。要畅通民营企业股、债、贷三种融资渠道。”
伴随着融资利好政策的持续释放，金融支持民营企业不断取得积极进展，已经呈现“量增、面扩、价降”的向好局面。截至2023年8月末，我国普惠小微贷款余额达27.8万亿元，增速连续三年保持在20%以上;普惠小微授信户数达6025万户，占全部经营主体的1/3、活跃经营主体的1/2;今年8月，新发放的普惠小微企业贷款加权平均利率为4.48%，较2018年末下降1.7个百分点。
“三支箭”拓宽融资途径
“要畅通民营企业股、债、贷三种融资渠道。”在金融支持民营企业发展工作推进会上，中国人民银行党委书记、行长，国家外汇管理局党组书记、局长潘功胜表示，贷款方面，将实施好再贷款再贴现等货币政策工具，引导金融机构加强对接走访，推进金融产品和服务创新，持续加大对民营企业的信贷投放。债券方面，推动民营企业债券融资支持工具扩容增量，扩大民营企业债券融资规模。鼓励和引导机构投资者配置民营企业债券。股权方面，支持民营企业上市和再融资，积极发挥地方政府专项引导基金作用，完善投资退出机制。
实际上，为缓解民营企业融资难、融资贵问题，2018年中国人民银行会同有关部门从信贷、债券、股权三个融资主渠道推出“三支箭”的政策组合，支持民营企业拓宽融资渠道。
第一支箭——信贷支持。人民银行通过定向降准、中期借贷便利(MLF)等方式，为金融机构支持民营企业提供长期、成本适度的信贷资金。今年6月30日，人民银行增加支农支小再贷款、再贴现额度2000亿元。根据人民银行近期发布的 《2023年第二季度中国货币政策执行报告》(以下简称《报告》)，截至2023年6月末，支持普惠金融的支农支小再贷款、再贴现余额2.6万亿元。
第二支箭——民营企业债券融资支持工具。8月30日，银行间市场交易商协会发布《关于进一步加大债务融资工具支持力度促进民营经济健康发展的通知》，提出“继续加大‘第二支箭’服务力度，更好支持民营企业发展”“继续丰富和创新‘第二支箭’工具箱，提升增信服务力度”。《报告》显示，自2022年11月扩容以来，“第二支箭”已累计为民企发行284亿元债券提供支持。在下一阶段，《报告》提出要“推进民营企业债券融资支持工具(第二支箭)扩容增量，强化债券市场支持实体经济”。
第三支箭——民营企业股权融资支持工具。拓展民营企业股权融资渠道一直是金融管理部门的关注重点。民营企业股权融资渠道不断拓宽，特别是科创板、创业板推动资金流向民企的作用正逐步发挥。在推进会上，中国证监会党委委员、副主席王建军表示，支持符合条件的民营企业上市融资和再融资，优化并购重组“小额快速”审核机制。支持证券公司加大对民营企业服务支持力度，鼓励参与民企股权融资支持工具，通过私募资管计划为民营企业增加融资渠道。
央地协同盘活民营经济
在中央一揽子政策举措密集出台的同时，各地、各金融机构也在迅速跟进，纷纷出台促进民营经济发展的政策举措。
先看地方层面，多省出台的政策中涉及金融支持民企融资，不少省份还划定了具体的支持目标。例如，9月初，山东省出台《中共山东省委、山东省人民政府关于支持民营经济高质量发展的若干意见》，其中提到“提升金融服务民营经济质效”，包括提升信贷精准服务水平、完善融资增信支持体系、积极推动企业上市发债三条举措;8月下旬，《中共福建省委福建省人民政府关于实施新时代民营经济强省战略推进高质量发展的意见》发布，提到“强化融资支持保障”，鼓励符合条件的民营企业发行科技创新公司债券，推动民营企业债券融资专项支持计划扩大覆盖面、提升增信力度;再例如，中国人民银行四川省分行2023年力争完成全省民营经济贷款增量不低于2000亿元的目标，湖北提出2023年全省新增民营企业贷款2500亿元以上以及对近6000家重点民营企业集中开展融资对接。
再看金融机构层面，近期多家银行制定出台支持民营经济、民营企业发展的行动方案，不少银行从总行层面到分行层面持续召开支持民营企业发展的银企座谈会。例如，建设银行发布《支持民营经济发展壮大行动方案》，聚焦信贷融资上量、加大债券融资支持、完善和创新供应链金融服务等九大重点领域升级金融服务，针对民营企业进一步巩固和完善“敢贷愿贷能贷会贷”长效机制;光大银行制定了支持民营经济发展服务方案，从“加大政策支持，强化要素资源保障”“精准对接需求，持续优化分级分层服务机制”等7个方面完善民营企业融资支持政策制度。数据方面，截至7月末，农业银行民营企业贷款余额超5万亿元，较年初新增超8000亿元;截至上半年末，交通银行民营企业贷款余额近1.5万亿元，较年初增长10%，信贷服务民营企业近40万户。
促进民营经济发展壮大是一个系统工程。展望未来，更多政策有望接续落地，金融机构的支持力度也将持续升级。一分部署，九分落实。要把好政策转化为民企获得感，方能促进民营经济做大做优做强。
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